Ya sabéis que todo mi capital está en bitcoin, y hasta mis padres lo saben.
Ellos no están muy puestos en tecnología pero después de escuchar una y otra vez por la radio que es un esquema ponzi que promete hacerte rico en 2 días para después sacarte todo tu dinero, los tendré que sentar en el sofá, sacar el rotulador y explicarles a fondo lo que os contaré hoy aquí.
Aunque bitcoin tenga mucha tecnología involucrada que le hace ser lo que es, antes que entender esta tecnología hay que tener nociones de:
- Economía
- Finanzas
- Sentido común
Por esto es un reto. La mayoría quiere la píldora mágica para no tener que aprender mucho de cosas que no le interesan.
Y lo entiendo.
Aunque me considere multipotencial y me gustan muchas cosas, hay temas que sudo completamente de aprender, pero si estoy divulgando información sobre bitcoin es porque considero que es de vital importancia para los tiempos que corren.
Precisamente porque queremos esa píldora mágica que nos lo solucione todo, son muchísimos las víctimas que han caído en manos de entramados más malvadas que Voldemort.
Así que hoy, como los estudiantes de Hogwarts nos ponemos el sombrero. No el que habla, pero el sombrero de la objetividad.
Aprenderemos qué factores hace que una estafa piramidal lo sea, y utilizaremos datos y sentido común para que cada uno saque su propia conclusión de si bitcoin lo es o no.
Confío en el sentido común de mi audiencia pero como este es mi contenido, pues también os diré mi opinión después de exprimir lo que considero yo que es un análisis objetivo.
Definición de un esquema ponzi
Una estafa piramidal (o «esquema ponzi») es un entramado fraudulento que genera rendimientos a los inversores más antiguos usando el dinero que los últimos inversores en unirse han aportado.
Esta es la definición oficial de webs de distintos gobiernos e instituciones públicas. Lo que nos vienen a decir es que los miembros que invitan a otros miembros, reciben dividendos según lo que los nuevos integrantes generen. ¿Y cómo generan dinero los novatos? pues invitando más miembros.
La definición en sí está bien para empezar y preguntarnos si bitcoin es una estafa piramidal (o cualquier otro servicio), porque todo el mundo que tiene bitcoin, casi parece que no pueden parar de predicarlo e incitar a los demás a invertir, ¿no?
Vamos a explicarlo con una lista.
Lista para detectar una estafa piramidal
¿Me he sacado esta lista de la manga? ni mucho menos.
Algunas estafas piramidales son más difíciles que identificar que otras porque no hay una «hoja de ruta» global. Pero después de tantas víctimas en estos esquemas fraudulentos, varias instituciones públicas han publicado directrices para identificarlas.
Vamos a compararlas con bitcoin y recordad como siempre que cada uno es responsable de sus propias decisiones. La información es poder.
El poder para no terminar en la mierda.
Hincapié en el reclutamiento
El primer punto es el más importante.
El énfasis de las estafas multinivel es que hay que reclutar. Lógicamente los nuevos tienen que alimentar con lo que pagan a las partes superiores de las pirámides.
Es decir que los «inversores» que ya son miembros, lo que hacen es reclutar más «inversores», y estos a su vez necesitarán reclutar más «inversores».
De aquí viene el nombre de «estafa piramidal». Porque en cada nivel de esta estructura, el número de participantes se va incrementando.
De este modo el pequeño grupo que está en el nivel superior necesita muchos «inversores» en los niveles inferiores que paguen ganancias a los miembros que están en las escalas superiores.
Como hay tanto hincapié en reclutar, las potenciales víctimas verán que pueden ganar mucha pasta si centran sus energías en pescar nuevos miembros porque la naturaleza de estas estafas es que los participantes reciben más compensación por reclutar que por el hecho de vender el producto o servicio que el esquema publicita.
¿Cómo lo hacen?
Acostumbran a utilizar códigos de referido. Es decir
«Pero un momento Pau, ¡los códigos de referido están en todos los sitios!»
Cierto, pero la diferencia aquí es que si yo te paso a ti un enlace de referido que me da 10€ si te apuntas a mi banco, tu podrás optar un código de referido igual para ganar 10€ a alguien, sí. Pero (aquí la diferencia importa mucho) si tu invitas a alguien al banco, yo ya no ganaré nada porque tú hayas invitado a los clientes que sea.
¿Me explico?
En este ejemplo sería un esquema piramidal si yo, una vez tú has invitado a personas, yo también ganara una comisión por tu trabajo.
Por eso el énfasis está tan puesto en reclutar. No sólo en que yo como víctima reclute, pero a ayudarte a ti (al nuevo miembro que he reclutado) a que invites a más personas porque tú ganarás más, pero yo también.
¿Y en el caso bitcoin?
En el caso de bitcoin nadie nos obliga a vender nada ni a reclutar a nadie. Puedo invertir en 100 bitcoin anónimamente (mejor hacerlo así de «zorrudo») y callarme la boquita y no decirlo absolutamente a nadie.
Por otro lado, por mucho que yo hable de las bondades de bitcoin, si alguien entra convencido por lo que yo digo, a mí nadie me da nada. No me dan BTC.
De hecho no me dan ni las gracias.
Algo relevante en este punto es que bitcoin está programado para que haya escasez. ¿Cómo? pues con un número máximo que exista en circulación sea de 21 millones, al que aún nos queda un siglo para llegar a tener en la red.
Esto significa que no importa cuántas personas lo adopten siempre habrá esa misma cantidad. ¿Y por qué esto es relevante?
Pues porque mientras que en un esquema piramidal al pasar del nivel trece el número de personas hipotéticas que adoptarían ese producto/servicio ya serían más que los habitantes de la Tierra, en el caso de bitcoin si «no existes» lógicamente no puedes hacerte con un bitcoin.
Es de sentido común. Entraré más en ello de este punto al final, porque parece que todo quien adopta bitcoin lo quiere «reclutar» (para llamarlo así), por esto se merece una mención a parte.
Se vende humo
¿Qué más hay? pues que se vende humo. Y a vender humo me refiero a ofrecer algo a lo que es difícil poner un valor, algo que suena abstracto pero que igualmente suena bien, claro.
- Tal vez un bot informático que hará no sé qué proeza con el dinero que aportemos a la plataforma.
- Quizás viajes ilimitados gratis.
- O tal vez un producto físico que nos volverá delgados en 90 segundos aunque no haya evidencia científica que den soporte a estas afirmaciones del cielo celestial.
Lo que está claro es que se tiene que ofrecer un producto o servicio como tapadera. Claro de lo contrario no pueden camuflar que lo más importante es reclutar a los demás.
¿Y en el caso bitcoin?
Para los que no se han leído mucha literatura del dinero, entiendo que el «valor» de bitcoin pueda sonar bastante abstracto. Es comprensible, pero fijaros que hay dos maneras de como bitcoin ofrece utilidad de una manera que ningún otro activo ha podido ofrecer hasta el día de hoy:
- Como sistema de pago.
- Como refugio y reserva de valor.
Yo lo he adoptado más por esta segunda pero ambas maneras de entender bitcoin se pueden resumir en: dinero. Y es que bitcoin no se trata de hacer dinero, pero de ser dinero. Dinero duro.
Ser dinero para aquellos que hemos decidido poner parte de nuestros ahorros, nuestro patrimonio en él. Como si intercambiáramos los euros a dólares, pero en vez de esto, a bitcoin. Por eso tiene su propia unidad de cuenta.
Lo que hace esta criptomoneda es ofrecer una solución al problema del dinero actual y también sistema monetario de hoy día. Esta solución viene a traducirse en una reserva de valor para una riqueza que ya hemos creado.
¿Cómo ofrece bitcoin esta solución al problema de la perdida de valor de nuestras divisas?
En forma de dinero superior a lo que tenemos hoy, usando innovación tecnológica en forma de seguridad, transparencia, seguridad, descentralización y libertad. Nada de esto lo puede ofrecer ni el dólar americano, ni el euro, ni el oro.

De hecho mirad si es diferente que cuando nació bitcoin en 2009 se creó otro tipo de activo de inversión. Por eso tiene cero correlación con otros activos como bonos, acciones, petróleo y el oro. O sea que no hay nada similar.
Bitcoin sólo tiene utilidad como dinero y sólo la mantendrá si hay suficiente demanda de bitcoin en el futuro, pero eso es así en todas las formas de dinero (no sólo bitcoin).
Al contrario de lo que se cree, el dinero no es sólo una forma de imaginación colectiva, de «creencia», de valor intrínseco. No. El dinero tienen propiedades distintivas que lo hace más o menos efectivo facilitando un intercambio.
Un intercambio que como los orígenes del dinero nos han enseñado, es un subproducto de una comunicación eficiente, y con la manera instantánea de comunicarnos hoy en día, bitcoin es el paso lógico que se adapta a los tiempos y problemas en esta comunicación.
Pero estas propiedades no son absolutas y la fuerza de cada moneda y divisa siempre está sujeta a la demanda.
Prometen rentabilidades estratosféricas
Precisamente porque fue creado en 2009 y aún es muy nuevo, la demanda de bitcoin ha crecido pero también ha sido muy volátil, es lógico. Hemos visto a los llamados early adopters (los que compraron bitcoin al poco de nacer) que se han enrriquecido porque el valor de BTC se ha multplicado.
Y por eso se lo ha tachado de esquema piramidal.
Porque otro de los puntos que tienen en común estas estafas es que las plataformas o empresas prometen dinero muy rápido y encima en un corto periodo de tiempo. Encima que es 100% seguro y es imposible perderlo.
Claro. Los bancos con todo su abanico de recursos no nos dan ni 5 céntimos de intereses en los depósitos, y va una plataforma con una sede de empresa en Malta o las Maldivas que ahora resulta que nos puede ofrecer un 17% anual.
Ya veis por donde voy.
Pero lo que hace a estos esquemas más zorrudos del todo, es que las víctimas se apuntan, y ven como en su plataforma empiezan a «ganar dinero».
«Le meto 100€ y el primer mes veo que me ha dado 17€ de beneficio. Pero resulta que… ops. El dinero está bloqueado una cierta cantidad de tiempo. Vaya, pero bueno. Como mínimo estoy generando pasta y así no me obligo a gastarla, así que inyectaré aún más dinerete para ir ganando más e invitar al máximo de personas posibles para multiplicarlo.»
En algunos casos sí que se podrá sacar dinero, pero es porque se usa el dinero de los nuevos reclutados, y no por haber generado ventas de un producto o servicio real.
¿Y en el caso bitcoin?
Lo primero es preguntarnos quien diantres nos ofrecería retornos (altos o bajos), si BTC no tiene dueño. Ya os respondo yo: nadie.
No hay nadie detrás que nos haga una promesa de retorno para empezar, y si hay alguien de la comunidad de inversores que sí asegura que nos haremos ricos con bitcoin en poco tiempo, es la misma persona que nos recomendaría comprar X acción de bolsa que nos nos haría jubilarnos en 3 meses.
¿Vamos a culpar a esa empresa, esa acción de bolsa y decir que es un esquema piramidal?
Ni mucho menos. Esto no deja de ser palabrería del boca-chancla que dice saber de lo que hablan, de interpretar gráficos y de predecir el futuro. Nadie puede hacerlo.
Así que esos «retornos estratosféricos» son basados en el historial pasado de bitcoin pero no es una promesa de nadie en concreto, de una empresa o fundación. Es palabrería, opinión, ruido.
¿Hay una esperanza de demanda creciendo y que suba de valor? sí, pero nadie nos promete nada.
No requiere esfuerzo
Pero es que encima todos estos esquema prometen hacernos no sólo dinero rápido y en abundancia, sino que encima pasivo. Fácil. Sin hacer nada.
Eso sí. Tal vez tendremos que convencer a otros de las bondades de la plataforma, producto o servicio para que se unan a nosotros. O quizás tendremos que listar publicidad del sitio en foros y páginas web, con nuestro enlace de referido, de recomendación.
Pero esta primicia de no esforzarse, está directamente relacionada con la recompensa que recibiremos. Es decir, te harás rico o viajarás gratis para siempre y encima sin hacer absolutamente nada.
¿Y en el caso bitcoin?
El escéptico dirá que aunque los puntos anteriores no encajen, este sí lo hace. Que bitcoin no requiere esfuerzo. Y aquí os voy a preguntar, si te digo que generar euros no requiere esfuerzo, ¿qué me diréis? seguramente algo tipo:
«Pau, generar dinero cuesta trabajo.»
Esto lo sabe hasta un niño, y estoy seguro que los niños del futuro sabrán qué es bitcoin y tendrán la misma percepción de esta criptomoneda que la percepción que tienen hoy de los euros, por ejemplo.
Vamos, que decir que bitcoin no requiere esfuerzo es no entender qué función cumple y qué valor tiene: el de dinero.
¿Generar dinero no requiere esfuerzo? ahí lo dejo.
«Pero Pau, si el bitcoin me multiplica mis euros, ¿cómo no va a generar dinero sin esfuerzo?
Esta es la naturaleza de las inversiones. Obtener una ganancia pero sí que hay un esfuerzo: el de asumir un riesgo.
Si bitcoin no se interpreta como dinero duro, se puede interpretar como reserva de valor. Un valor que puede fluctuar según demanda.
Imaginaros un cambio de divisa. Cambiar de € a BTC requiere el mismo esfuerzo que cambiar de € a $, o que comprar una acción de bolsa, o que comprar metales preciosos o que hacer cualquier otro tipo de inversión.
El esfuerzo es de sólo un clic, sí. Pero el esfuerzo es psicológico porque nadie nos asegura que la demanda o el valor seguiré siempre de subida. O sea como toda inversión.
Origen opaco de las ganancias
¿Qué más? ¿con que otra pista podemos identificar un esquema piramidal? pues que es imposible ver o pedir documentos oficiales como declaraciones financieras que estén auditadas que demuestren que esa empresa, ha ganado dinero vendiendo servicios o productos a personas que no pertenecen al programa que nos están ofreciendo.
Vamos, que una empresa legítima, la mayoría de sus ganancias vendrán dadas por lo que venden, no por reclutar.
Una cosa es ver ahí en una plataforma bonita unas gráficas chulas de que están teniendo ingresos, pero otra distinta es poderlo confirmar de forma oficial con documentos que demuestren que no nos la están intentando colar.
¿Y en el caso bitcoin?
Me pilláis un poco en bolas en este punto porque para empezar ya sabemos que bitcoin no es ninguna empresa. De hecho no lo podemos ni comparar con una divisa en este caso porque todo el dinero fiduciario está bajo las directrices de sus gobiernos y bancos centrales.
Bitcoin no. Es descentralizado.
Y a parte de descentralizado, también es un software open source. Un programa informático al cual podemos ver el código fuente porque toda la información es transparente al 100%.
No sé si os suena la palabra «transparente» pero es todo lo contrario a «opaco».
Sea lo que sea que hagamos está a la vista de todo el mundo, y aquí bitcoin nos hace aferrarnos a la responsabilidad de nuestro anonimato, pero esto es un tema a parte.
El caso es que vemos como bitcoin no se puede trampear por su transparencia, y por lo tanto las ganancias, ergo el número de bitcoin que tenemos en nuestras carteras o exchanges son los que son, y punto. No los podemos multiplicar por arte de magia porque como hemos visto, hay una cantidad finita.
Esquema de comisiones complejo
¿Muchas cosas a tener en cuenta?
Normal que muchos lo tachen de esquema piramidal porque una de sus características de estos timos es que tienen un esquema de comisión complejo.
Pero una cosa es recomendar algo y que nos den una comisión por hacerlo (lo que se conoce como ser referido o afiliado), y otra muy distinta es que necesitemos un manual entero para entender cómo funciona la estructura de comisiones. Sobretodo si de algún modo mezcla nuestras acciones, con las acciones de otros.
Es decir, que hay que preocuparse si lo que hace una tercera persona externa me influye directamente en lo que cobro o deje de cobrar.
A ver. No hay nada malo en ser vendedor como tal. Ir a puerta fría e intentar colar productos o servicios a personas que:
- O lo necesitan mucho.
- O no lo necesitan nada.
Pero otra distinta es que las comisiones de la señora que ha comprado al señor que me ha comprado a mí, influyan en mis ganancias.
Es decir, si somos víctimas de un esquema piramidal y entramos a formar parte de estos multinivel, automáticamente nos convertimos en los timadores. Nos vemos obligados a convencer a los demás del humo que estamos vendiendo, para así poder ganar dinero o no perder lo que hemos invertido inicialmente.
¿Y en el caso bitcoin?
Para empezar bitcoin no es una empresa. No hay nadie arriba ni abajo. Ni un fundador, ni un CEO, ni dirección, ni trabajadores.
Uno de los argumentos que escucho por ahí es que la mayoría de bitcoin está en manos de pocos. Pero en cualquier sociedad capitalista siempre hay individuos que simplemente generan más capital.
¿A caso la mayoría de dinero fiduciario de hoy día no está en manos de pocos? ¿no es menos del 1% de la población que posee el 99% de la riqueza?
Pues bien gracias a la transparencia de la blockchain podemos ver que esta riqueza de bitcoin está mucho más repartida.
En vez de que un 1% tenga el 99%, en este momento menos de un 1% tienen un 61% y el resto está repartido en el «bitcoinero» medio. ¿Es perfecto o equitativo? pues no del todo, pero sin duda es una mejora del abanico 1-99%.
Nunca hemos dicho que bitcoin sea socialista, simplemente es neutral. Bitcoin esteriliza lo podrido del mercado del dinero que no existía y ayuda a que tengamos un capitalismo más honesto.
Y de comisiones ya ni hablamos. Como hemos dicho, podemos ser partícipes en el sentido de poseer bitcoin y callarnos la boca. No decirlo a nadie y seguiremos teniendo la misma cantidad de riqueza, de bitcoin que compramos.
Las comisiones que hay, son los costes de las transacciones, que son indispensables para que la red funcione gracias a los mineros. Pero no son complejas en absoluto.
Transferir vale X, lo pagamos y punto. No hay una multitud de hilos infinitos que hay que seguir para entenderlas.
Los escépticos de bitcoin
En un artículo de El País citaban al artículo del profesor brasileño Jorge Stolfi que daba 5 puntos para asegurar que bitcoin es un esquema piramidal.
Ahora los tocamos, pero fijaros que este señor se ha sacado esta lista de la manga para que se ajustaran a su narrativa. Los puntos que nosotros hemos mencionado aquí hoy, han sido sacado de fuentes autoritarias que se dedican a investigar esquemas ponzi.
¿No sé si os suenan el FBI, por ejemplo? ¿o la Abogacía de Nueva York? es normal que se impliquen. En la sede del capitalismo hay mucha estafa y promesa.
Con esto en mente vamos a ver qué listilla nos dejaba Jorge Stolfi para hacerse el listillo en twitter.
- Los inversores ponen su dinero ahí porque esperan buenas ganancias. Mi respuesta: lo mismo con acciones, bonos, ETF, indexados, oro, angel investing y cualquier otra inversión, de lo contrario no invertiríamos.
- La esperanza está sustentada en que los rendimientos se paguen a quienes decidan cobrar. Mi respuesta: es la misma que el punto anterior. Es decir como en todos los vehículos de inversión.
- No existe una fuente para los pagos. Mi respuesta: Bitcoin es tanto moneda como reserva de valor, la maldita fuente es el jodido mercado. Además hay exchanges, plataformas que ganan comisión cada vez que usamos bitcoin. Como con nuestras cuentas bancarias. Usamos bitcoin para pagar. Yo tengo 1 bitcoin y te pago 1 bitcoin. Esto es el maldito pago.
- Los beneficios vienen de nuevas incorporaciones. Mi respuesta: por eso el señor Jorge Stolfi es profesor de computación y no de economía, porque no está muy familiarizado con el «efecto red«. El efecto nos dice algo de sentido común: a más demanda, más consumo y más valor. Para que Instagram triunfara como negocio tuvo que haber un «efecto red» para que se incrementaran los usuarios. Para que el teléfono triunfara y estuviera en cada hogar, tuvo que haber un «efecto red» de casas que lo adoptaron, y lo mismo con internet o hasta la ropa interior o bañadores de tipo bikini.
- Los operadores se llevan la mayoría del dinero. Mi respuesta: cuando dice operadores se refiere a los mineros. Y adivinad qué, hay muchos mineros que mantienen parte de sus bitcoin porque si lo están minando es que saben de su importancia, pero después venden parte de estas ganancias porque hay que pagar toda esa electricidad en la moneda de su país. Si bitcoin se adoptara globalmente, ese dinero se pondría al mercado igualmente porque de nuevo, los mineros tienen vida propia y tienen que mover el dinero de algún modo.
Podría poner cada lista en contra de bitcoin inventada por pseudo-expertos que no se han preocupado de informarse de BTC y analizarla, pero creo que con una de ejemplo basta.
De artículos que tachan a bitcoin de estafa piramidal han salido a montones últimamente. Sobretodo cuando hay una subida drástica, y creo que es debido a los mismos exactos motivos de cuando lo tachan de burbuja.
- No lo entienden. Sólo ven que es nuevo, que sube y que no lo pueden parar. Hablan de regulaciones sin entender que bitcoin simplemente «es». Que no depende de nadie y les jode no poder ir trás algún CEO o fundador, así que le ponen nombres feos. ¿Qué más?
- No han entrado a tiempo. Y esto no sólo es frustrante sino que alguien les tendría decir que nunca es tarde para conservar el valor de nuestro patrimonio, y si os digo la verdad, yo estoy mucho más tranquilo entrando ahora que ha sido validado por empresas grandes, personalidades y hasta instituciones públicas como la alcaldía de Miami que fue la primera en comprar bitcoin con fondos públicos.
- Buscan drama. Más clics, más publicidad, más dinero para sus medios.
¿Qué conclusión sacáis vosotros? ¿es bitcoin un esquema ponzi?
¿Es bitcoin una estafa piramidal o es verdad?
La conclusión es que bitcoin no es una estafa piramidal, pero su naturaleza económica y tecnológica genera confusión porque se trata de una creación revolucionaria.
Tan revolucionaria como el propio internet.
Buscaría artículos que ponían internet a parir pero adivinad qué, no había internet. Aunque por la red he visto fotos de algunos periódicos de la época que decían que estaba destinado a fracasar.

Hay recopilaciones de predicciones graciosas al respecto.
Como en la mayoría de estafas piramidales, que es un timo no es 100% seguro hasta que sus fundadores se han escapado con el dinero de los inversores o simplemente se ha desmantelado.
Después nos encontramos con centenares de víctimas que fueron los «reclutados». Por eso tenemos que hacer una mención especial a este punto.
Reclutamiento bitcoin
Al principio comentábamos el hincapié en reclutar. Es la pata fundamental de un estafa piramidal. Os he comentado que bitcoin no lo puede ser porque no hay nadie arriba. No es una organización y no tiene trabajadores o participantes que se pasen códigos de referido con incentivos si invitan a gente.
Pero aunque la distinción debería ser aplastantemente obvia, me pongo en la piel de los escépticos.
El problema que veo es que la idea de las propiedades del dinero no se entiende bien del todo y se puede confundir. Bitcoin sólo se convertirá en un refugio y reserva de valor internacional si millones de personas más lo adoptan.
El «efecto red».
Y claro, cuando aprendemos no sólo de las bondades de un dinero neutral, si no de la estafa del sistema monetario de hoy día, sin darnos cuenta estamos despotricando de todo esto delante de amigos y familiares.
Casi que parece que les intentemos vender bitcoin, y en cierta medida lo estamos haciendo. ¿Cómo no va a sonar a esquema piramidal?
- Cuando Apple sacó el primer iPhone en 2007 y todo Dios que usaba un teléfono de concha o una Blackberry empezó a contarle a sus amigos y familiares de las maravillas de un móvil 100% táctil sin teclado, ¿era eso un esquema piramidal?
- Ahora todos tenemos smartphones que no tienen porque ser Apple, pero ellos fueron los impulsores. Sin darnos cuentas dejamos de usar teléfonos que no eran táctiles porque los nuevos eran superiores en todos los aspectos.
- O simplemente cuando alguien se dio cuenta del potencial de Amazon en la bolsa de valores y le dijo a conocidos que se había hinchado de comprar acciones de Amazon, ¿era Amazon considerado un esquema piramidal?
Lo mismo pasa con bitcoin. Es superior a cualquier divisa fiduciaria e incluso superior en cuanto a propiedades de dinero duro a un activo con miles de años de historia como dinero duro: el oro en monedas y lingotes.
No podemos esperar a predicar lo bueno, con el peligro de que sonemos a «reclutadores». Pero aquí tengo que añadir de que precisamente porque bitcoin es dinero de verdad, es lo que hace que sea más fácil que lo interpretemos como una estafa.
Os explico.
Como bitcoin es un dinero 100% digital, ha hecho que muchas estafas piramidales lo utilicen como cebo para las víctimas. ¿Sabéis porque creo que sucede esto? porque como bitcoin no tiene que pasar por un banco al ser decentralizado, después los fundadores de estas empresas timadoras se piensan que simplemente pueden poner sus criptomonedas en las wallet e intentar escaparse de la justicia con la intención de plantarse a las Maldivas.
¿Tiene sentido?
«Utilizaré una moneda que es más difícil de rastrear para estafar.»
Ha pasado ya unas cuantas veces aunque la mayoría de veces han podido rastrearlos y llevarlos de vuelta para juzgarlos. Pero aunque los detengan, el problema sigue porque las víctimas se encuentran con la incertidumbre de si recuperarán sus ahorros, con estrés y costes de juicios. ¿Y qué hacen? culpan a bitcoin (a parte de a los timadores, claro).
Ejemplos de estafas piramidales actuales en España
Es muy fácil de encontrar ejemplos de estafas piramidales que actualmente siguen en pie en España, Estados Unidos y la mayoría de países del mundo.
¿Os podría mencionar algunas y demostraros que son esquemas ponzi? sí. ¿Voy a hacerlo? ni mucho menos.
No voy a nombrar a ninguna empresa porque las jodidas, encima de ser una estafa, a la que alguien habla mal de ella tiran de abogados inmediatamente.
Seguramente es una intentona de borrar malas palabras de ellos por la red cuando potenciales víctimas buscan sobre ellos.
Aún así, si os pica la curiosidad hay un par de truquillos que se pueden hacer.
Utilizar un buscador
El primero sería abrir un buscador cualquiera en modo incógnito, teclear «estafa piramidal» o «esquema piramidal ponzi», y esperar a ver qué tiene que sugerirnos el buscador.

Por ejemplo si lo ponemos en Google nos sale una lista bastante abundante.
Hay que tener en cuenta que lo que salga por aquí son las sospechas que tienen la mayoría de usuarios. Las tendencias de hoy en día.
Así que el hecho de que salga en Google no significa que lo sea, pero que la gente se pregunta si lo es o no. Que no quiero terminar en un juicio… que dolor de cabeza.
Tirar de investigador privado
La otra forma de detectar es simplemente acudir a los creadores de contenido que tienen más huevos que yo. O más bien tienen unos huevazos casi igual de grandes que sus cuentas bancarias y que se las sopla pagar abogados para hacer el bien y combatir a esas empresas estafadoras de multi nivel.
Para empezar recomiendo TulipResearch que se especializan en eso. Y sin confirmar o desmentir yo personalmente que tengan razón, en su Twitter van informando de sus investigaciones.
Estos son los ponzis españoles que se ha confirmado su #ExitScam en 2020:
BTCSurf (Junio) ❌
Arbistar (Septiembre) ❌
Biteq (Diciembre) ❌
Nimbus* (Diciembre) ❌
Bitwabi (Diciembre) ❌
Mind Capital (Diciembre) ❌— Tulip Research (@TulipResearch) January 14, 2021
Otro ejemplo de héroe que en vez de capa utiliza portátil al que sigo yo es Chuiso. Que aunque su temática son los negocios online, el investigador privado que lleva dentro hace que de vez en cuando, como hobby, despotrique y desmantele algunas de estas estafas multinivel.
Da bastante pena de ver que cuando despotrica de algunas empresa bastante famosas, los comentarios y dislikes fluyen como el líquido vertido en forma de liquidez a la cúspide de la pirámide.
Lo más probable es que esos haters fueran ya integrantes de alguno de estos potenciales esquemas. Supongo que por eso son reticentes de mirar los enlaces de la descripción para expandir más información y ver análisis bien fundamentado de sí es o no una estafa.
La verdadera estafa piramidal
Pero no podemos mencionar a las estafas piramidales, sistema monetario y dinero fiduciario en un mismo sitio y no preguntarnos si estamos todos sumergidos en una.
Podemos hacer una comparación muy rápida.
Bitcoin![]() | Dinero fiduciario![]() |
Escasez: limitado a 21 millones | Escasez: ilimitado |
Suministro: programado cada 10 minutos | Suministro: impredecible |
Control: consenso múltiple | Control: bancos centrales |
Ahí lo dejo por ahora. A ver cuál pensáis que tiene más sentido que depositemos nuestros ahorros.
Conviértete en un ninja de la vida
Avánzate a los cambios económicos, sociales y culturales.
Desarróllate uniendo fuerzas con otros multipotenciales.
- Comunidad: aprende y comparte de +1000 otros como tú.
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- Boletín privado: recibe los únicos correos que mando.