De los valores refugio que hay, el oro ha sido el mås popular durante miles de años.
Sabemos porque es una protecciĂłn para el largo plazo, pero una vez la teorĂa queda clara de por quĂ© es necesario comprar oro, entonces salen las dudas de la parte prĂĄctica.
¿Dónde comprar oro en España u online? Y de todas las distintas formas que hay para hacerlo, ¿cuål es la mejor?
Yo mismo voy comprando oro de vez en cuando para mi cartera, asĂ que no tengo mejor excusa para hacer esta comparativa mĂĄs que para quedarme tranquilo de consciencia de que lo estoy haciendo de la manera mĂĄs correcta posible.
Hay 4 maneras de comprar el oro online en España u otros paĂses, y aunque los explicarĂ© todos entrando en ellos, puedo avanzar que sĂłlo hay una manera que valga:
SĂłlo comprar oro fĂsico que podamos tener en nuestras manos.
¿Por qué una afirmación tan contundente? Vamos a verlo.
El oro fĂsico es el Ășnico refugio
DĂ©jame ponerte una analogĂa.
Los que aprendimos cĂłmo invertir en Bitcoins, hay un dicho: “si no tienes tus claves, no son tus bitcoin”.
Es decir, que si no te los puedes mandar de wallet a wallet significa que esas criptomonedas no son tuyas.
Algo que pasa con personas que tienen Bitcoin en su cartera de Revolut por ejemplo. Realmente no son suyos porque no los pueden sacar del propio banco.
Con el oro pasa lo mismo.
Si no lo tienes en tus manos de forma fĂsica, es que realmente no es tuyo.
Un ejemplo que ayuda a visualizar por quĂ© esto es tan importante, es lo que pasĂł recientemente con Venezuela. Este paĂs tenĂa 31 toneladas de lingotes de oro “custodiado” en Londres por seguridad.
El caso es que después de que Venezuela pidiera amablemente al gobierno de Inglaterra que les mandara sus 1.000 millones de dólares en oro, el Banco de Inglaterra se negó y retuvo su oro.
El CEO del banco con el oro de Venezuela.
El Reino Unido se negĂł por temas polĂticos, pero en este caso no nos importa demasiado el motivo. El caso es que nos ayuda a poner en perspectiva que si no lo tienes en tus manos, no es tuyo.
Veo difĂcil llegar a tener 33 toneladas de lingotes en mis cĂĄmaras acorazadas, pero lo que tengo claro es que no quiero que se me puedan negar a darme lo que me pertenece como le ha pasado a Venezuela.
Es por esto que sĂłlo compro en tiendas online para que me lo manden en formato fĂsico.
Pero es verdad que hay mås de una manera de comprar oro en España, asà que he decido hacer un repaso comparativo de cuåles pueden ser las ventajas e inconvenientes.
Los 4 mejores sitios donde comprar oro en España
Antes de expandir, a modo de resumen:
| DĂłnde comprar | Ventajas | Desventajas |
| ETF de oro |
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| Tiendas online |
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| Vendedores fĂsicos |
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| Bancos |
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Vamos a verlos al detalle.
ETF de oro
¿Qué es un ETF?
Es un fondo cotizado. Es como si compraras una acción de bolsa, pero en vez de ser una sola acción es un pack de varias.
En el caso de un ETF de oro, vendrĂa a ser un conjunto de acciones ligadas al oro fĂsico.
Si no tienes muy claro esto de los ETFs y fondos no te preocupes, porque en nuestra comunidad hicimos un webinar sobre ETFs que dejamos grabada para explicarlo todo a nivel lo mĂĄs bĂĄsico posible.
Como digo en vez de comprar el oro fĂsicamente, es un fondo cotizado en el que inviertes en oro fĂsico. Este oro estĂĄ en una caja fuerte en Suiza bien asegurado y no tienes que preocuparte por Ă©l.
AdemĂĄs puedes comprar y vender estas acciones tan rĂĄpido o lento como quieras sĂłlo con el clic de un botĂłn.
ÂżCĂłmo invertir en un ETF de oro?
Necesitarås un broker, que es el intermediario para hacerlo.
Hay un montĂłn de los que elegir, pero el que usamos el 90% de la comunidad es DEGIRO. En Ă©l hay varias opciones de ETF de oro.
Uno de los ETFs mĂĄs populares en DEGIRO es ETF Physical Gold.
Recuerda que invertir puede ser rentable, pero no estĂĄ exento de riesgos de perder el dinero depositado. Puedes perder (parte de) tu depĂłsito.
ÂżCĂłmo funciona exactamente?
AsĂ pues, cuando el oro comienza a aumentar su tendencia, se permite la exposiciĂłn al oro en un vehĂculo de bajo coste que puede ser comprado o vendido intradĂa como si se tratase de una acciĂłn.
Cuando hay mĂĄs incertidumbre con el sistema actual, mĂĄs sube el oro.
La ETF de oro mĂĄs popular y la mĂĄs negociada, GLD, se estructura como un pilar de confianza y ademĂĄs estĂĄ patrocinada por el Consejo Mundial del Oro, que busca reflejar el rendimiento de los precios del oro mediante la posesiĂłn de barras de oro y la emisiĂłn de acciones respaldadas por sus tendencias de metal fĂsico.
Las barras de oro se almacenan en las cĂĄmaras de alta seguridad de HSBC en Londres.
Este ETF te proporciona mucha seguridad y fiabilidad, asà que estamos hablando de uno de los mejores lugares dónde comprar oro en España.
Pero…
Mientras que esto puede ser eficiente para muchos inversores, a algunos otros les puede costar aceptar que los accionistas no tienen ningĂșn derecho de redenciĂłn sobre su oro.
Esto significa que los inversores no poseen realmente oro, sino que poseen un activo que estĂĄ respaldado por oro.
Aunque las barras de oro existen, los inversores no pueden simplemente llamar a la puerta y reclamar su oro.
ÂżMe gusta esta manera de comprar oro?
Si hay intenciĂłn de vender en algĂșn momento entonces sĂ. Pero para comprar oro como refugio, no.
Me encantan los ETF y brokers para invertir en bolsa y hacer estas operaciones, pero en el oro es algo totalmente distinto.
En este tipo de activo, quiero independizarme lo mĂĄximo posible de la divisa y de la bolsa, asĂ que serĂa hipocresĂa pura por mi parte tambiĂ©n refugiarme en oro vĂa un ETF.
Todo lo que no sea tener oro fĂsico en la mano significa que tĂș no eres el propietario absoluto, aunque lo seas “teĂłricamente” en papel.
La Ășnica manera que le veo una buena utilidad, es por los perfiles de especuladores que quieren venderlo rĂĄpidamente al corto-plazo.
- Los gastos y comisiones mĂĄs bajos de todas las formas que existen de invertir en oro.
- Comprar-vender es muy fĂĄcil y al instante.
- No tienes que administrar su almacenamiento, sĂłlo comprobar los dĂgitos de una pantalla.
- El oro estĂĄ almacenado en paĂses como Suiza o Singapur donde hay una alta seguridad. Sin duda mĂĄs seguridad que en nuestras casas hay.
- Somos dependientes de un tercero, y no sabemos hasta qué punto todo se puede liar.
- Ligados al valor divisa. Si compras 1.000⏠de oro en un ETF como estos, pero el dĂa de mañana el euro acaba valiendo cero, tendrĂĄ mucho mĂĄs valor el hecho de haberlo convertido en una cantidad fĂsica y tangible de oro fĂsico.
Como hemos visto en las series del oro en el que hablĂĄbamos de historia y su valor real, sabemos que tenerlo fĂsicamente es la Ășnica manera para protegernos y que si el sistema colapsa, de nada sirve tener un ETF con euros si esa divisa ya no se usa.
No hay nada como buscar un sitio bien seguro donde guardar nuestro oro fĂsico. A mĂ por ejemplo me gusta mucho la ofuscaciĂłn (hacer algo tan obvio que lo omites por completo), como puede ser una caja fuerte camuflada en forma de enchufe.
A ver, que tampoco es tan engorro. Al fin y al cabo 1kg de oro ahora mismo costarĂĄ mĂĄs de 50.000âŹ, y un quilito es fĂĄcil de salvaguardar de robos si miramos un poco de esto.
Tiendas online
ÂżMe gusta esta manera de comprar oro?
SĂ.
De hecho es mi favorita y la Ășnica manera que uso para comprar oro personalmente.
Los motivos son varios, pero principalmente es la Ășnica manera de tener yo posesiĂłn total del oro. Sin terceros de por medio.
- Hay unos cuantos vendedores de España con buena reputación y trayectoria que dan seguridad al hacer la compra.
- Al hacer la compra a vendedores españoles, no hay que pasar aduanas que muy probablemente nos harĂan pagar de mĂĄs tipo gasto imprevisto.
- Sin presiones y con tiempo y tranquilidad para analizar si el precio es adecuado y nos parece correcto.
- Hay que tener presente en todo momento, un buen filtro. Por ejemplo, ningĂșn vendedor en China o con pocas valoraciones de otros compradores de oro.
ÂżSon fiables?
SÅ pero depende de la tienda (te recomendamos algunas a continuación). Hay que buscar bien que ya tenga buenas valoraciones online y sobretodo que sea una empresa registrada con años de experiencia.
Por esto comentaba lo de no comprar en China. En este caso saliĂł hace poco a la luz que habĂa algunos vendedores chinos que vendĂan lingotes de oro falsos.
En verdad eran barras de cobre recubierta por una capita externa de oro.
Para los que tenemos oro puro no es necesariamente malo porque esto significa que ahora la percepciĂłn del oro es aĂșn mĂĄs escasa y su valor aumenta.
¿Qué tiendas son fiables?
En nuestra comunidad ya hicimos una llamada para tratar estos temas. Al final hicimos una lista completa.
- El Dorado Coins: Tienda de Alemania, gastos de envĂo a España aproximadamente 7⏠y precios sin IVA en todo, tanto plata como en oro, ya que Alemania no conlleva IVA en metales preciosos.
- Venta de oro CMC: es una verdadera pena que tarden en los emails o Whatsapp. Yo compré bastante aquà y lo recibà todo a tiempo y Germån, el dueño, es un crack. Pero por la falta de soporte al cliente no puedo recomendarlos como primera opción.
- Coininvest: TambiĂ©n de Alemania, pero los precios y costes de envĂo son algo mĂĄs elevados que los anteriores.
- Andorrano JoyerĂa: como estĂĄ bien posicionada es con la que empiezan muchos. No se acostumbra a tener problemas pero los precios son un poco superiores de la media. No pueden superar en precios a las tiendas anteriores.
Vendedores fĂsicos
ÂżMe gusta esta manera de comprar oro?
No.
En este caso, las desventajas pesan mucho mĂĄs que los pros.
VendrĂa a ser como comprarlo en tiendas online, con la diferencia que tienes que ir allĂ.
Las comisiones acostumbran a ser mĂĄs altas porque tienen que pagar mĂĄs estructura fĂsica. Estos sitios son mĂĄs para vender en el caso “extremo” que necesitemos hacerlo.
- Puedes “tocarlo” y “verlo” en persona antes de comprar, aunque no es cĂłmo ver un inmueble. Oro es oro, y pesarĂĄ lo que pese independientemente de cĂłmo lo sientas en las manos.
- La comisión que se llevan, aunque pueda parecer pequeña, si se tiene intención de comprar una buena cantidad, acaba pasando factura (literalmente).
- Acostumbran a cobrar entre 5-10% de comisiĂłn, y mĂĄs que esto te estĂĄn robando en la cara.
- La presiĂłn de tener un vendedor hablĂĄndote, dando informaciĂłn que no puedes verificar, etc.
Bancos
ÂżMe gusta esta manera de comprar oro?
No.
- Lo tienes a la vuelta de la esquina, pero hay pocas mĂĄs ventajas que esta.
- ÂżQuiĂ©n se fĂa hoy de los bancos? Cualquier producto que vendan, es para sacar mĂĄs ventaja y negocio que no el que pueda sacar el usuario.
- No serĂa la primera vez que los bancos roban oro para hacer negocio o salvarse. Aunque hayas comprado tu lingote en otro sitio, no uses una caja fuerte de estas empresas.
En quĂ© formato comprar el oro fĂsico
El oro fĂsico puede ser comprado de muchas formas como por ejemplo en joyas, barras o monedas.
La propiedad directa permite a los inversores tener un control total de su inversiĂłn en oro. Cerrado dentro de una caja fuerte y en su poder, el oro es un activo tangible con el cual los inversores pueden hacer lo que les plazca.
Las monedas pueden proporcionar seguridad en tiempos de derrumbamiento econĂłmico y pueden ser potencialmente usadas como moneda en situaciones extremas.
HabĂa uno de los oyentes que comentaba que los ciudadanos griegos llegaron a pagar en monedas de plata cuando les colapsĂł el paĂs en la crisis del 2008.
Aunque he intentado buscar alguna fuente sobre esta noticia, no la he encontrado. PodrĂa ser que fuera asĂ, no lo sĂ©. Pero poniĂ©ndome en el caso hipotĂ©tico que mi paĂs colapsara por eso, creo que en este caso hasta tendrĂa mĂĄs sentido utilizar Bitcoin como refugio.
Digamos que el oro es mås para salvaguardar patrimonio mås grande. Y no tengo muy claro que se utilizaran monedas de oro como antaño, pero como valor refugio en general.
Pero entonces, ¿qué formatos de oro se usan y se recomiendan?
Joyas
Para utilizar el oro como refugio, mejor olvidarse de las joyas.
El precio de estas no son Ășnicamente del oro pero tambiĂ©n hay un precio de creaciĂłn, coleccionismo y elegancia que se “mezclarĂa” con lo que vale el material por el que la estamos comprando.
Lingotes
Si alguien tiene mucho patrimonio, es la mejor manera: comprar una buena barra de oro para salvaguardarlo de golpe.
AĂșn asĂ, lo que hay que tener en cuenta es que mejor no comprar lingotes que sean de mĂĄs de 250 gramos.
ÂżEl motivo?
Pues que en el caso extremo de que necesites venderlo, es mĂĄs difĂcil vender un lingote de 500 gramos o de quilo que no las de 250 gramos.
O sea que si una persona quisiera comprar 2 buenos kilos de oro, una mejor idea serĂa hacerse con 8 lingotes de oro que con un barrote de 2.
Monedas
Los inversores normalmente van detrĂĄs de las monedas de oro, porque su valor tiene una correlaciĂłn directa con el precio al contado del oro.
Son las mĂĄs fĂĄciles de negociar, y son universalmente reconocidas.
Las monedas numismĂĄticas, como las:
- Del ĂĄguila doble de Saint-Gaudens
- La moneda de diez centavos Barber
- NĂquel de Liberty Head
Suelen ser las monedas con el valor mĂĄs alto en el mercado debido a su rareza, la cual se suma al contenido del oro presente en las monedas.
Estas monedas de colecciĂłn tienen una producciĂłn muy limitada, y estĂĄn calificadas por entidades reconocidas internacionalmente como el Servicio Profesional de ClasificaciĂłn de Monedas (PCGS) las cuales califican las monedas segĂșn su condiciĂłn y rareza.
Pero atenciĂłn con esto.
Si vamos detrås de oro sólo por su valor refugio, tiene sentido que en una tienda online, clasifiquemos por el precio mås barato de la moneda y comprar las que salgan mejor de precio por peso.
No estamos haciendo coleccionismo, si no que queremos el oro que contenga esa moneda.
AsĂ que al final, a modo de resumen:
- Oro fĂsico que guardemos nosotros.
- En formato de lingotes y monedas.
- Montos de peso que no superen los 250gr.
Con esto, podemos dejar cerrado por ahora el capĂtulo de este metal precioso.