Etoro: opinión honesta de mi estrategia

Desde hace un par de años me puse en eToro. ¿Qué es? sólo hay que imaginarse una red social que hace de broker y además es tipo Facebook. Se comparten ideas, compra, vende, copia y suben memes.

¿Recomiendo invertir en eToro?

No. Recuerda que es una plataforma de especulación (intentar predecir el futuro) y que estadísticamente más del 75% de usuarios pierde dinero con ella.

Expando más sobre todo ello en este vídeo de por qué no invertir en eToro.

Entonces, ¿qué recomiendo para invertir a largo plazo?

Pues los mejores indexados de 2019.

Aún así, para los que han venido decididos a probarlo (con sólo un 24% de posibilidades de salir ganando), aquí os dejo la estrategia que seguí durante esos 2 años.

Siempre teniendo en cuenta que he dejado de usar esta plataforma por sus gigantescas comisiones ocultas, y que recomiendo lo del párrafo anterior.

Por amor a documentar, aquí está lo que escribí en su momento.

Mi opinión de eToro

Quiero compartir y contrastar mis opiniones de eToro, pero también documentar los criterios que sigo para tener buenos resultados. O en otras palabras, como estar en verde al final del año.

No está de más comentar algunas características que puede que no sean para todo el mundo.

Lo que me gusta más

  • Nunca he tenido ningún problema para retirar ganancias.
  • Las comisiones van bajando según hay más usuarios. Por ejemplo en acciones actualmente la comisión es sólo de 0.09% sin pagos escondidos.
  • Soporte en español aunque si se usa el Live Chat es en inglés, pero instantáneo y muy efectivo.
  • Plataforma muy fácil de usar.
  • La inteligencia artificial que en mi opinión usa eToro (registrarse aquí con mínimo $200) es muy avanzada. No he visto nada igual por las otras webs de trading social que he experimentado.

Lo que no me gusta

De todo el tiempo que llevo usándolo sólo tengo una opinión mala sobre la plataforma de trading social eToro: la moneda es el dólar americano.

Esto quiere decir que si mando euros a la cuenta, la conversión está en manos de eToro y siempre es a beneficio de ellos.

Por suerte tengo una manera de saltármelo. Lo que hago es tener mi dinero en uno de estos bancos sin comisiones que permiten cambio de divisas. Después hago la transferencia con dólares a la cuenta de eToro tal cual y así no hay conversión por su parte, lo que sale más barato.

Por cierto, cobran $25 por sacar dinero. Así que si hay que retirar, mejor que sea cantidad substancial. Yo como tengo ahí metido a largo plazo es algo que no me preocupa demasiado.

¿Es eToro la mejor plataforma de trading social?

Mejor no sé si lo es, pero desde que empecé con esto es la más popular. A día de hoy tienen más de 7 millones de usuarios, y en mi opinión eToro crecerá aún más.

Es verdad que «famosa» no significa «mejor», pero el hecho de que haya muchos usuarios siempre me ha dado buena espina en cuanto a garantías de continuidad y de que no van a dejar mi dinero «en la calle» sin que pueda reclamarlo. Además de que ya retiré dinero y me llegó al día y sin sorpresas.

Cómo utilizo eToro

He echado un vídeo dónde se ve claramente como funciona esta plataforma de trading social. Aún así recomiendo seguir leyendo porque lo explico más al detalle y menciono cosillas interesantes.

Vale, he explicado como invierto en eToro y es bastante lógico que me gusta suficiente como para continuar con ellos. Explico al detalle mi manera de invertir en esta plataforma. En mi opinión, eToro está ganando adeptos gracias a estos.

¿cómo lo hacía antes?

Lo que hacía era copiar traders experimentados.

De lo único que me tenía que preocupar era de pulsar el botón de copia, y destinar X cantidad de dinero para replicar lo que hacía esa persona.

copiando a un usuario
A parte de la facilidad en hacerlo, también da estadísticas para ver el historial de ganancias y pérdidas del usuario, y cuál es su carter actual.

Sólo con pulsar el botón «copy» y destinarle por ejemplo 1.000€, ya emulo lo que el trader hace.

Si esta persona tiene 10.000€ en su cuenta y compra acciones de Amazon a 1.000€, quiere decir que está usando el 10% de su capital con este stock.

Como yo lo estoy copiando de manera automática, el sistema también usará el 10% del dinero al que destino a ese trader (100€ en este ejemplo), para hacerme con la parte proporcional de las acciones de Amazon.

Aunque me reportó buenos beneficios, me sacaba un poco de quicio tener presente en todo momento que una parte de mi dinero estaba en manos de una persona desconocida, así que decidí mirar como sacarme este estrés de encima.

1# copiando «CopyPortfolio» en vez de traders

Como he comentado al principio, llevo ya más de dos años moviéndome por eToro, y desde que empecé, la manera de copiar ha cambiado. Ya no copio individuos.

Gracias al crecimiento constante de la plataforma, han ido contratando personal especializado y han creado unos Copy Portfolio muy chulos. ¿Qué es esto?

Es una selección de portfolios de diferentes activos (cripomonedas, empresas, etc) con distintos perfiles dependiendo del riesgo y el interés de los «copiones» como yo.

copyPorfolio en eToro

Gracias a estos Copy Porfolio no me tengo que preocupar más de analizar un usuario en concreto para ver si me va a aportar rentabilidad a largo plazo o no.

Pero sobretodo, tengo más tranquilidad para invertir en largo plazo. En mi opinión, a eToro sólo le faltaba esto para subir a la cima.

¿Con dudas? Hay la opción de usar $100.000 de «dinero virtual» para hacer operaciones tipo «que habría pasado si…». Así se puede jugar un poco antes de aportar pasta de verdad.

2# eligiendo Copy Porfolio

Hay una buena combinación de Copy Porfolio tanto de usuarios que sobresalen en sus ganancias y que han sido seleccionados por eToro, como de inversiones globales más típicas.

Mi elección de cada fondo es dependiendo de mi interés y compromiso con cada uno.

1) Copy Porfolio de ideas

Entro dentro del fondo y miro su descripción. Me pregunto si es algo que me interesa y a lo que personalmente veo futuro.

Para ilustrarlo: el Copy Portafolios de «The Big Banks» es uno al que no invertiría ni un céntimo sabiendo como las fintech como Revolut, N26, Bnext o Bunq están arrasando a los convencionales.

Lo mismo pasa con el fondo de las criptomonedas. ¿Es una idea revolucionaria que intenta cambiar nuestro futuro? sí. ¿Es de interés para todo el mundo? no.

Me gustaría que estos proyectos tiraran hacia adelante, pero el futuro es demasiado incierto para que ponga mis ahorros en los sueños de mundos ideales.

En mi opinión la gente está demasiado expuesta a las criptomonedas. Dicen creer en su tecnología pero la mayoría con los que he hablado no la entienden, y parece que están ahí con la intención de ganar pasta «a lo fácil». A parte de que esta idea no es de interés para las grandes corporaciones, o sea que tiene las de perder…

Algunos de los Copy Porfolio a los que tengo invertidos que siguen mi directriz de calma y largo plazo:

  • Out Smart NSDQ: mi favorito. El algoritmo combina inteligencia artificial con los perfiles de traders de la plataforma con más experiencia para elegir acciones que es probable que destaquen. De las que me ha dado mejores resultados.
  • In The Game: sería una tontería tener invertido en los Copy Porfolio anteriores pero no en uno que pone pasta en empresas que desarrollan videojuegos. Con la creciente popularidad, falta de atención de los críos, streamers, Youtubers y creación de nuevos juegos que no dejan de sorprendernos, creo que este es un ganador.
  • Big Tech: los gigantes tecnológicos que incluyen Google, Amazon o Facebook. Podría ser que en un futuro una de estas muriese: sí, aunque sea poco probable. Pero la cantidad de recursos que tienen para crear nuevas tecnologías no deja de sorprendernos cada año.
No invierto en algunos ETFs o indexados como los CopyPorfolio «All Stock» porque ya replica lo que vengo a hacer con la inversión indexada y ahí tengo menos comisiones.

Según mi opinión, eToro me sirve para apostar para el futuro de un sector y no sólo del mercado como en los indexados.

2) Copy Porfolio de inversores

A parte del mercado, hay algunos Copy Porfolio replicando al comportamiento de inversores que me parecen muy interesantes:

  • Ganiers Qts: invierte a partes iguales en aquellos 50 traders con un comportamiento más estable. Son usuarios que llevan años en la plataforma y que saben lo que hacen, además de que eToro actualiza la cartera de usuarios estables si hay fluctuaciones dramáticas.
  • Al trader 50: también usa la tecnología de inteligencia virtual de Microsoft en el trading social, para definir 50 usuarios que según su algoritmo es probable que generen ganancias.

No me gustan las carteras que recopilan perfiles de traders que son muy copiados porque siendo sincero, hay mucho novato en eToro. Esto significan que aunque muchos copien a uno, no significa que a largo plazo tenga resultados buenos.

Prefiero guiarme por la tecnología inteligente y algoritmos para apuntar a mejores resultados. Joder, de hecho es a lo que estoy invirtiendo a largo plazo con estos Copy Porfolio.

Aún así decir que por preferencias personales las carteras de perfiles de inversores no son mis favoritos. Prefiero la primera opción.

3) analizando el rendimiento

Para encontrar estas carteras en eToro, sólo tengo que ir al menú principal, y en la sección de Discover pulsar en Invest in CopyPorfolio.

Mis favoritos y los que encuentro más interesantes son todos los que están en Market CopyPorfolio.

El algoritmo sabe lo que hace y lo que haya dentro de cada fondo puede que cambie en poco tiempo. Por esto a penas entro dentro de la pestaña de portfolio.

Lo que sí miro son las estadísticas en la pestaña «Stats» para evaluar si me interesa meterme. Ahí me fijo en las barras que suben y bajan, pero sobretodo en el apartado de performance en el que pulso «ver todo» para ver las ganancias pasadas.

buenos indicadores gráficos
En el Copy Portfolio de Gainers Qts, hay ganancias anuales positivas sin muchas fluctuaciones. Nota: El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. El historial de operaciones presentado es inferior a 5 años completos y puede no ser suficiente como base para la decisión de inversión. Esto no es un consejo de inversión.

Lo primero que me fijo es que haya rojo y verde. Como cuando copiaba usuarios, nunca me fiaría de un trader que lo tiene todo en verde. Lo que me importa es que a la barra del total anual, sea positiva.

4) perfil de otros usuarios

También le echo un vistazo al gráfico de otros usuarios que como yo, están copiando el fondo. ¿Para qué? Para encontrar una gráfica con este aspecto.

 

gráfico estable
Los Copy Porfolio mencionados anteriormente se parecen a este gráfica.

Me indica que aunque haya habido bajo rendimiento en algún mes concreto, los usuarios tienen el mismo perfil que yo. Es decir, que están ahí para buscar oportunidades con trading social a medio-largo plazo.

gráfica de criptomonedas
La gráfica del fondo de criptomonedas tiene un riesgo mucho más alto y los usuarios entran y salen de forma mucho más constante.

Así que si la barra va hacia arriba poco a poco es un buen indicador de que debería meterme. Si además hay pocos usuarios es otra buena señal, ya que muchos de los usuarios de eToro, en mi opinión acostumbran a estar ahí para buscar beneficios de corto-medio plazo.

5) estableciendo pérdidas

Cuando pulso en el botón de «copiar» (o «invertir» en CopyPorfolio), me pregunta qué cantidad quiero poner, y más abajo antes de aceptar, hay que definir Copy Stop Loss.

Es un valor que indica a qué valor se parará de copiar de manera automática en caso de pérdidas importantes.

definiendo perdidas

Cuando tuve que establecerlo por primeras vez me surgieron dudas. Este 90% ¿era la cantidad que pararía de copiar si la perdía? ¿o indicaba la cantidad máxima?

La respuesta es que si pongo 90%, cuando pierda el 10% de la cantidad invertida, entonces se cerrará la copia con pérdidas.

A parte de un ratio, también se puede una cantidad en dólares concretos.

Como ya he remarcado varias veces que estoy ahí a largo plazo, siempre pongo la cantidad mínima que es un 5%.

3# el primer CopyPortfolio

Vale, quiero invertir dinero real y tengo entre 5.000 y 9.000. ¿Dónde invertiría primero?

Creo que el de OutSmartNSDQ es una pasada.

Cualquiera de las carteras gestionadas por eToro de la sección «Market CopyPorfolio» son muy interesantes, pero ya tengo los míos bien escogidos.

Ahora lo que hago en vez de ir invirtiendo en nuevas carteras, es cancelar y volver a abrirlos con más dinero.

Sí, es una de las cosas que no me gustan. Que me hacen cancelar posiciones y volver a abrir si quiero poner más de $5.000 en un CopyPortfolio.

Invertir en eToro con poco dinero

Es importante tener en cuenta que aunque en eToro se tiene que empezar a invertir con un mínimo de $200, en los CopyPorfolio el mínimo $5.000 para entrar, pero hay alternativas para no tener que poner tanto.

Opción 1# copiar a alguien que sólo invierta en CopyPorfolio

Aquí está la gracia de el trading social, porque realmente no hace falta invertir tanta cantidad si se hace lo siguiente

¿A quien copiar que invierta sólo en CopyPorfolio interesantes? Pues a mí mismo.

Sólo se tendría que pulsar en el botón de copy y dejar el tick de copy open trades que lo que hace es abrir posiciones en las carteras que ya estoy.

Reitero que no soy experto y estoy en eToro para tenerlo todo en piloto automático, por esto sólo invierto en carteras que he analizado.

Opción 2# copiar traders que no inviertan en CopyPorfolio

En caso de no querer invertir en estas carteras o copiar alguien que lo haga, lo que había hecho en el pasado fue copiar a traders con un perfil muy específico en esta plataforma de trading social.

Se pueden sacar del mismo CopyPortfolio Gainers Qts en los que hay los que tienen unos retornos más estables. Mis favoritos:

¿Por qué recomendaría uno de estos tres en el caso de querer probar qué tal con dinero real?

Por lo que he comentado, tienen un perfil de mucho historial y puedo ver que sus ganancias fueron continuas, estables y sin subidas o bajadas dramáticas.

estadísticas usuario trading social
Lleva mucha trayectoria y las ganancias son buenas y para nada alocadas. Nota: El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. El historial de operaciones presentado es inferior a 5 años completos y puede no ser suficiente como base para la decisión de inversión. Esto no es un consejo de inversión.

Cuando llegara al umbral de la cifra para invertir en Copy Porfolio, entonces lo sacaría todo para ponerlo en estos CopyPorfolio.

Opción 3# ser un trader

Comprar y vender acciones, criptomonedas, ETFs, índices, divisas y lo que sea.

Pero aquí uno ya tiene que saber lo que hace de buena mano.

Al fin y al cabo esta plataforma es un broker (hace de intermediario para invertir), pero yo mismo, sin ser experto y sin quererme estresar estudiando los mercados, prefiero copiar y dejarlo en piloto automático.

Por cierto, si quieres invertir a largo plazo, te interesará ver mi opinión honesta sobre los fondos indexados.

Opción 4# combinar

¿Quien dice que me tenga que centrar en una de esas cosas?

Ah bueno: yo lo hago. Invierto sólo en las carteras de eToro, pero porque en mi opinión así no tengo que estar todo el día pendiente de ellos.

Confieso que no puedo evitar entrar varias veces al día…

Pero como mínimo mis emociones de inversión son de hierro. Si lo veo en rojo me da igual. Si lo veo en verde, lo mismo. Lo único que me importa es el final del año.

Mi cartera actual en eToro

Mi perfil es público, se puede ver en lo que tengo invertido ahora mismo y se me puede copiar. Invierto exclusivamente en CopyPorfolio para despreocuparme totalmente.

Mis razones y el orden de inversión fue la siguiente:

  1. CopyPortfolio OutSmartNSDQ: stock puro analizadas con inteligencia artificial y comparándolo con las intenciones de los mejores traders. A nivel de beneficio es lo que me ha dado más hasta ahora.
  2. CopyPortfolio CRISPR-Tech: después de mirar este vídeo explicativo en inglés, me quedó claro que este tipo de biotecnología es el futuro. Puedo que no sea una inversión de la que esperar grandes ganancias, pero que habrá un momento en que todo cambiará.
  3. CopyPortfolio InTheGame: los videojuego nos dan una experiencia de inmersión cada vez más increíble, pero también son cada vez más adictivos. Creo que la «generación Y» estamos enganchados y jodidos, y por esto considero este fondo de trading social una buena inversión.
  4. CopyPortfolio BigTech: las grandes empresas de la tecnología no dejarán de existir de un día para otro, y si lo hacen serán remplazadas por mejores. Estoy convencido que los avances continuarán a un nivel cada vez más rápido y por esto no me da miedo tener en mi cartera de trading social, bastantes acciones relacionadas con la tecnología.

De los que he ido analizando, estos son a los que me arrimo. No tengo intención de invertir en otros CopyPorfolio, lo que hago es ir aumentando el capital en los actuales.

Un par de cosas a tener en cuenta

No hay mucho más que decir. Esta es a groso modo mi manera de usar eToro desde los últimos meses y por los buenos resultados no creo que cambie.

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Te recomiendo mi asesor fiscal internacional.

Cómo invertir en fondos de inversión (para tontos...
He publicado un pequeño ebook (y en papel) en el que explico exactamente esto y añado un poco más sobre la libertad financiera y otra manera de invertir que uso.

Mi mentalidad copiando

Sigo uno de los fundamentos más importantes antes de meterme en el trading social. O bueno de hecho, cualquier tipo de inversión.

Sólo invierto a medio-largo plazo.

En plataformas como eToro sigo con la misma opinión que con la cartera que he mencionado antes. Quiero inversiones lo más estable posibles. Soy joven y minimalista, no me importa tener el dinero cinco años en un sitio sin tocarlo.

Cada uno sabe el estrés que puede manejar y lo emocional que se ponga con el dinero.

Yo me conozco y sé que si invirtiera a corto plazo, el estrés que me causa o cuando hay pérdidas, no lo manejo bien.

Por esto, decidí invertir pensando en el futuro, mirar los avances de vez en cuando, y en las caídas del mercado mantenerme con las emociones de una roca.

comprar y vender
Esto es lo que diferencia a los que invierten a corto y largo plazo. Los últimos somos inmunes a estos cambios.

eToro es una plataforma de activos múltiples que ofrece tanto inversiones en acciones y criptoactivos, como también comercio de activos de CFD.

Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 75% de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero cuando intercambian CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el riesgo de perder su dinero.

Los criptoactivos son productos de inversión no regulados altamente volátiles. Sin protección de los inversores de la UE.

Este contenido está destinado únicamente a fines informativos y educativos y no debe considerarse asesoramiento de inversión o recomendación de inversión.

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Pau.ninja

Calvo fresco y desenfadado. Ninja de la vida. Experimento con todo lo que me llama la atención: libertad financiera, idiomas, minimalismo, hobbies, pensamientos de ducha...

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