Las 4 mejores maneras de comprar oro en España

Dejamos claro por qué el oro es un valor refugio y que es probable que tengamos que volver a un patrón oro en un futuro no muy lejano.

Algunos nos preparamos y queremos dormir tranquilos, y para hacerlo apuntamos a alrededor de un 25% de oro en la cartera de inversión.

Pero una vez la teoría queda clara de por qué es necesario comprar oro, entonces salen las dudas de la parte práctica.

¿Dónde comprar oro en España u online? Y de todas las distintas formas que hay para hacerlo, ¿cuál es la mejor?

Yo mismo voy comprando oro de forma recurrente para mi cartera, así que no tengo mejor excusa para hacer esta comparativa más que para quedarme tranquilo de consciencia de que lo estoy haciendo de la manera más efectiva.

Hay 4 maneras de comprar el oro online en España u otros países, y aunque los explicaré todos entrando en ellos, puedo avanzar que sólo hay una manera que valga:

Sólo comprar oro físico que podamos tener en nuestras manos.

¿Por qué una afirmación tan contundente? Vamos a verlo.

El oro físico es el único refugio

Para los que tienen Bitcoin, hay un dicho: «si no tienes tus claves, no son tus Bitcoin».

Es decir, que si no te los puedes mandar de walletwallet significa que esas criptomonedas no son tuyas.

Algo que pasa con personas que tienen Bitcoin en su cartera de Revolut por ejemplo. Realmente no son suyos porque no los pueden sacar del propio banco.

Con el oro pasa lo mismo.

Si no lo tienes en tus manos de forma física, es que realmente no es tuyo.

Un ejemplo que ayuda a visualizar por qué esto es tan importante, es lo que pasó recientemente con Venezuela. Este país tenía 31 toneladas de lingotes de oro «custodiado» en Londres por seguridad.

El caso es que después de que Venezuela pidiera amablemente al gobierno de Inglaterra que les mandara sus 1.000 millones de dólares en oro, el Banco de Inglaterra se negó y retuvo su oro.

Gilito con oro
El CEO del banco con el oro de Venezuela.

El Reino Unido se negó por temas políticos, pero en este caso no nos importa demasiado el motivo. El caso es que nos ayuda a poner en perspectiva que si no lo tienes en tus manos, no es tuyo.

Veo difícil llegar a tener 33 toneladas de lingotes en mis cámaras acorazadas, pero lo que tengo claro es que no quiero que se me puedan negar a darme lo que me pertenece como le ha pasado a Venezuela.

Es por esto que sólo compro en tiendas online para que me lo manden en formato físico.

Pero es verdad que hay más de una manera de comprar oro en España, así que he decido hacer un repaso comparativo de cuáles pueden ser las ventajas e inconvenientes.

Los 4 mejores sitios donde comprar oro en España

Antes de expandir, a modo de resumen:

Dónde comprar Ventajas  Desventajas 
ETF de oro
  • La opción más barata y cómoda.
  • Comprar-vender instantáneamente.
  • Sin el engorro de tener que guardarlo tu.
  • No es oro físico bajo tu control.
  • Ligado al valor de una divisa.
Tiendas online
  • Tranquilidad de poder comprobar los precios del oro en casa y comparar con otros vendedores.
  • Puedes guardarlo bajo tus propios estándares de seguridad.
  • Hay que estar pendiente del precio real antes de comprar.
  • Filtrar bien a los vendedores para comprar con garantías.
Vendedores físicos
  • Mismas ventajas que las tiendas online.
  • Comisiones pueden ir más allá del 5% si no se vigila a qué vendedor se compra.
  • No tienes la tranquilidad de comprar en tu casa.
Bancos
  • Están cerca de casa.
  • Aunque en teoría tendría que ser una opción segura, cada vez hay menos confianza.

Vamos a verlos al detalle.

ETF de oro

papel de oro

¿Qué es un ETF?

Es un fondo cotizado. Es como si compraras una acción de bolsa, pero en vez de ser una sola acción es un pack de varias.

En el caso de un ETF de oro, vendría a ser un conjunto de acciones ligadas al oro físico.

Si no tienes muy claro esto de los ETFs y fondos no te preocupes, porque en nuestra comunidad hicimos un webinar sobre ETFs que dejamos grabada para explicarlo todo a nivel lo más básico posible.

Como digo en vez de comprar el oro físicamente, es un fondo cotizado en el que inviertes en oro físico. Este oro está en una caja fuerte en Suiza bien asegurado y no tienes que preocuparte por él.

Además puedes comprar y vender estas acciones tan rápido o lento como quieras sólo con el clic de un botón.

¿Cómo invertir en un ETF de oro?

Necesitarás un broker, que es el intermediario para hacerlo.

Hay un montón de los que elegir, pero el que usamos el 90% de la comunidad es DeGiro. En él hay varias opciones de ETF de oro.

Uno de los ETFs más populares en DeGiro es ETF Physical Gold.

¿Cómo funciona exactamente?

Así pues, cuando el oro comienza a aumentar su tendencia, se permite la exposición al oro en un vehículo de bajo coste que puede ser comprado o vendido intradía como si se tratase de una acción.

evolución de etf oro
Cuando hay más incertidumbre con el sistema actual, más sube el oro.

La ETF de oro más popular y la más negociada, GLD, se estructura como un pilar de confianza y además está patrocinada por el Consejo Mundial del Oro, que busca reflejar el rendimiento de los precios del oro mediante la posesión de barras de oro y la emisión de acciones respaldadas por sus tendencias de metal físico.

Las barras de oro se almacenan en las cámaras de alta seguridad de HSBC en Londres.

Este ETF te proporciona mucha seguridad y fiabilidad, así que estamos hablando de uno de los mejores lugares dónde comprar oro en España.

Pero…

Mientras que esto puede ser eficiente para muchos inversores, a algunos otros les puede costar aceptar que los accionistas no tienen ningún derecho de redención sobre su oro.

Esto significa que los inversores no poseen realmente oro, sino que poseen un activo que está respaldado por oro.

Aunque las barras de oro existen, los inversores no pueden simplemente llamar a la puerta y reclamar su oro.

¿Me gusta esta manera de comprar oro?

Para comprar oro como refugio no.

Me encantan los ETF y brokers para invertir en bolsa y hacer estas operaciones, pero en el oro es algo totalmente distinto.

En este tipo de activo, quiero independizarme lo máximo posible de la divisa y de la bolsa, así que sería hipocresía pura por mi parte también refugiarme en oro vía un ETF.

Todo lo que no sea tener oro físico en la mano significa que tú no eres el propietario absoluto, aunque lo seas «teóricamente» en papel.

La única manera que le veo una buena utilidad, es por los perfiles de especuladores que quieren venderlo rápidamente al corto-plazo.

Ventajas
  • Los gastos y comisiones más bajos de todas las formas que existen de invertir en oro.
  • Comprar-vender es muy fácil y al instante.
  • No tienes que administrar su almacenamiento, sólo comprobar los dígitos de una pantalla.
  • El oro está almacenado en países como Suiza o Singapur donde hay una alta seguridad. Sin duda más seguridad que en nuestras casas hay.
Inconvenientes
  • Somos dependientes de un tercero, y no sabemos hasta qué punto todo se puede liar.
  • Ligados al valor divisa. Si compras 1.000€ de oro en un ETF como estos, pero el día de mañana el euro acaba valiendo cero, tendrá mucho más valor el hecho de haberlo convertido en una cantidad física y tangible de oro físico.

Como hemos visto en las series del oro en el que hablábamos de historia y su valor real, sabemos que tenerlo físicamente es la única manera para protegernos y que si el sistema colapsa, de nada sirve tener un ETF con euros si esa divisa ya no se usa.

No hay nada como buscar un sitio bien seguro donde guardar nuestro oro físico.

A ver, que tampoco es tan engorro. Al fin y al cabo 1kg de oro ahora mismo costará más de 50.000€, y un quilito es fácil de salvaguardar de robos si miramos un poco de esto.

Tiendas online

tienda de oro online

¿Me gusta esta manera de comprar oro?

.

De hecho es mi favorita y la única manera que uso para comprar oro personalmente.

Los motivos son varios, pero principalmente es la única manera de tener yo posesión total del oro. Sin terceros de por medio.

Ventajas
  • Hay unos cuantos vendedores de España con buena reputación y trayectoria que dan seguridad al hacer la compra.
  • Al hacer la compra a vendedores españoles, no hay que pasar aduanas que muy probablemente nos harían pagar de más tipo gasto imprevisto.
  • Sin presiones y con tiempo y tranquilidad para analizar si el precio es adecuado y nos parece correcto.
Inconvenientes
  • Hay que tener presente en todo momento, un buen filtro. Por ejemplo, ningún vendedor en China o con pocas valoraciones de otros compradores de oro.

¿Son fiables?

Depende de la tienda. Hay que buscar bien que ya tenga buenas valoraciones online y sobretodo que sea una empresa registrada con años de experiencia.

Por esto comentaba lo de no comprar en China. En este caso salió hace poco a la luz que había algunos vendedores chinos que vendían lingotes de oro falsos.

En verdad eran barras de cobre recubierta por una capita externa de oro.

Para los que tenemos oro puro no es necesariamente malo porque esto significa que ahora la percepción del oro es aún más escasa y su valor aumenta.

¿Qué tiendas son fiables?

En nuestra comunidad ya hicimos una llamada para tratar estos temas. Al final hicimos una lista completa.

A parte de la única tienda española que recomendamos, también compramos de vez en cuando a un par de europeas (Alemania y Estonia) con buen envío y seguridad.

  • El Dorado Coins: Tienda de Alemania, gastos de envío a España aproximadamente 7€ y precios sin IVA en todo, tanto plata como en oro, ya que Alemania no conlleva IVA en metales preciosos.
  • Venta de oro CMC: es una verdadera pena que a penas contesten los emails o Whatsapp. Yo compré bastante aquí y lo recibí todo a tiempo y Germán, el dueño, es un crack. Pero por la falta de soporte al cliente no puedo recomendarlos como primera opción.
  • Coininvest: También de Alemania, pero los precios y costes de envío son algo más elevados que los anteriores.
  • Andorrano Joyería: como está bien posicionada es con la que empiezan muchos. No se acostumbra a tener problemas pero los precios son un poco superiores de la media. No pueden superar en precios a las tiendas anteriores.

Vendedores físicos

intercambio de oro

¿Me gusta esta manera de comprar oro?

No.

En este caso, las desventajas pesan mucho más que los pros.

Vendría a ser como comprarlo en tiendas online, con la diferencia que tienes que ir allí.

Las comisiones acostumbran a ser más altas porque tienen que pagar más estructura física. Estos sitios son más para vender en el caso «extremo» que necesitemos hacerlo.

Ventajas
  • Puedes «tocarlo» y «verlo» en persona antes de comprar, aunque no es cómo ver un inmueble. Oro es oro, y pesará lo que pese independientemente de cómo lo sientas en las manos.
Inconvenientes
  • La comisión que se llevan, aunque pueda parecer pequeña, si se tiene intención de comprar una buena cantidad, acaba pasando factura (literalmente).
  • Acostumbran a cobrar entre 5-10% de comisión, y más que esto te están robando en la cara.
  • La presión de tener un vendedor hablándote, dando información que no puedes verificar, etc.

Bancos

almacén de oro

¿Me gusta esta manera de comprar oro?

No.

Ventajas
  • Lo tienes a la vuelta de la esquina, pero hay pocas más ventajas que esta.
Inconvenientes
  • ¿Quién se fía hoy de los bancos? Cualquier producto que vendan, es para sacar más ventaja y negocio que no el que pueda sacar el usuario.
  • No sería la primera vez que los bancos roban oro para hacer negocio o salvarse. Aunque hayas comprado tu lingote en otro sitio, no uses una caja fuerte de estas empresas.

En qué formato comprar el oro físico

El oro físico puede ser comprado de muchas formas como por ejemplo en joyas, barras o monedas.

La propiedad directa permite a los inversores tener un control total de su inversión en oro. Cerrado dentro de una caja fuerte y en su poder, el oro es un activo tangible con el cual los inversores pueden hacer lo que les plazca.

Las monedas pueden proporcionar seguridad en tiempos de derrumbamiento económico y pueden ser potencialmente usadas como moneda en situaciones extremas.

donde comprar oro en españa

Había uno de los oyentes que comentaba que los ciudadanos griegos llegaron a pagar en monedas de plata cuando les colapsó el país en la crisis del 2008.

Aunque he intentado buscar alguna fuente sobre esta noticia, no la he encontrado. Podría ser que fuera así, no lo sé. Pero poniéndome en el caso hipotético que mi país colapsara por eso, creo que en este caso hasta tendría más sentido utilizar Bitcoin como refugio.

Sería mucho más

Digamos que el oro es más para salvaguardar patrimonio más grande. Y no tengo muy claro que se utilizaran monedas de oro como antaño, pero como valor refugio en general.

Pero entonces, ¿qué formatos de oro se usan y se recomiendan?

Joyas

Para utilizar el oro como refugio, mejor olvidarse de las joyas.

El precio de estas no son únicamente del oro pero también hay un precio de creación, coleccionismo y elegancia que se «mezclaría» con lo que vale el material por el que la estamos comprando.

Lingotes

Si alguien tiene mucho patrimonio, es la mejor manera: comprar una buena barra de oro para salvaguardarlo de golpe.

Aún así, lo que hay que tener en cuenta es que mejor no comprar lingotes que sean de más de 250 gramos.

¿El motivo?

Pues que en el caso extremo de que necesites venderlo, es más difícil vender un lingote de 500 gramos o de quilo que no las de 250 gramos.

O sea que si una persona quisiera comprar 2 buenos kilos de oro, una mejor idea sería hacerse con 8 lingotes de oro que con un barrote de 2.

Monedas

Los inversores normalmente van detrás de las monedas de oro, porque su valor tiene una correlación directa con el precio al contado del oro.

Son las más fáciles de negociar, y son universalmente reconocidas.

Las monedas numismáticas, como las:

  • Del águila doble de Saint-Gaudens
  • La moneda de diez centavos Barber
  • Níquel de Liberty Head

Suelen ser las monedas con el valor más alto en el mercado debido a su rareza, la cual se suma al contenido del oro presente en las monedas.

Estas monedas de colección tienen una producción muy limitada, y están calificadas por entidades reconocidas internacionalmente como el Servicio Profesional de Clasificación de Monedas (PCGS) las cuales califican las monedas según su condición y rareza.

Pero atención con esto.

Si vamos detrás de oro sólo por su valor refugio, tiene sentido que en una tienda online, clasifiquemos por el precio más barato de la moneda y comprar las que salgan mejor de precio por peso.

No estamos haciendo coleccionismo, si no que queremos el oro que contenga esa moneda.

Así que al final, a modo de resumen:

  1. Oro físico que guardemos nosotros.
  2. En formato de lingotes y monedas.
  3. Montos de peso que no superen los 250gr.

Con esto, podemos dejar cerrado por ahora el capítulo de este metal precioso.

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Pau Ninja

Ninja de la vida, multipotencial y calvo desenfadado. En la senda hacia una vida con propósito mi armadura es la curiosidad intelectual de los que me siguen y mi podcast es la katana que corta el descontento.

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